Wiele razy pisaliśmy już, że skarbówka kontroluje osoby sprzedające na OLX, Vinted i innych popularnych platformach sprzedażowych. W lipcu 2022 roku Urząd Skarbowy zyskał zwiększone uprawnienia do kontrolowania finansów obywateli, a nowe prawo daje też pewną kontrowersyjną możliwość. Gdy wpłacisz gotówkę na konto, fiskus może ją zablokować.
Konto zablokowane? Blokada pieniędzy na koncie za przelew
Niewielu Polaków zdaje sobie sprawę z tego, że przelewy na duże kwoty automatycznie mogą budzić zainteresowanie Urzędu Skarbowego. Dzieje się tak z mocy prawa. Banki mają obowiązek informowania skarbówki o wpłatach na konto oraz przelewach przekraczających określone kwoty. Jak duże?
Nadzorem objęte są wszystkie transakcje, których kwota wynosi 15 000 euro lub więcej. W dniu publikacji artykułu była to kwota odpowiadająca 64 000 złotych. W razie otrzymywania takiego przelewu, bank ma obowiązek poinformowania o takiej transakcji organy skarbowe. Co ciekawe, niektóre banki informują skarbówkę o przelewach na znacznie mniejsze kwoty, nawet te wynoszące około 40 000 złotych. Przez przelew rozumie się tutaj także wpłatę pieniędzy na konto poprzez wpłatomat. Oczywiście samo to nie oznacza jeszcze zablokowania konta i wpłaconych na nie środków.
Z blokadą konta i środków muszą liczyć się także te osoby, które otrzymują częste przelewy na niewielkie kwoty, sumujące się na kwoty znaczące.
Jeden przelew, jedna kontrola? Niekoniecznie
Nadzorowane są przelewy krajowe i zagraniczne, ale pojedynczy przelew na dużą kwotę nie musi z miejsca oznaczać kontroli. W razie podejrzenia naruszenia prawa banki zgłaszają podejrzane transakcje Głównemu Inspektorowi Informacji Finansowej. Ten podejmuje decyzję o skierowaniu sprawy do Urzędu Skarbowego lub Prokuratury. W takiej właśnie sytuacji transakcja może zostać wstrzymana, a rachunek bankowy wraz z umieszczonymi na nim środkami – zablokowany.
Blokada środków na koncie w banku dla wielu osób może okazać się szalenie problematyczna, dlatego zawsze warto mieć gotówkę „na czarną godzinę”. Ile? Eksperci sugerują różne kwoty, lecz przyjęło się, że rozsądnie mieć w gotówce kwotę wystarczającą na tygodniowe wydatki.
Źródło: mat. własny